要怎么证明我的购房款不是黑钱?

1688 天前

随着疫情的好转,许多正在观望的投资者又开始对英国的房产市场蠢蠢欲动,毕竟如同时代造就英雄一样,投资的机会也是在时代的洪流中暗涌的。


不过对于很多资金还在国内的购房者来说,面临的第一个问题不是房价,而是境外资金。


购置房产是很多不法分子选择洗钱的首要途径,因此近年来英国政府反洗钱检查的倍加严厉,使得很多人因无法提供合理的资金来源而受到限制。


今天爱家小编为大家整理一下英国反洗钱的那些事,在置业的过程中一定对您有所帮助。



我们先来看看背景


为了打击犯罪和恐怖主义活动,英国的反洗钱法在世界上都可以说是非常严厉的。


按照法律规定,以下的公司或者个人都承担着反洗钱的责任和义务:


专业公司(律师行、会计行);

金融机构(银行、信贷公司、抵押公司、换汇公司等);

房产中介;

高价值产品经营者(珠宝店、古董店等经常收取高额现金的公司)


这些机构、公司或者个人必须获得本行业的监管或者向英国海关税务总局(HMRC)登记注册才可以经营,同时需要定期培训员工,设立反洗钱管理机制,一旦发现涉及洗钱嫌疑时,必须立刻向有关部门通报。


房产交易由于金额较高,历来都是洗钱活动发生最多的领域,也是反洗钱机构监督的重点。



英国买房需要通过以下几个关卡


首先就是中国严厉的外汇监管。

按照中国的外汇管制,每人每年只可以往境外汇5万美金的等值外币。


然后就是银行。

银行需要存款人证明资金的来源。如果拿不出相关的证明,银行有权扣押这笔款项并转交给警察,当事人不但会失去大笔的资金,甚至会面临警察的刑事调查。

而且非法资金躲过了汇款时的监管,也有可能在存款的过程中,被银行对账户的计算机随机抽样检查发现。


如果您选择贷款,银行借贷的资金将由银行直接转入该客户的代理律师账户,但剩余的购房资金还是必须要通过政府的反洗钱检查。


再者就是律师。

通常买方代理律师会站在客人的立场上进行工作,但是在反洗钱这件事上,律师必铁面无私,否则有可能会面临吊销执照和刑事起诉。

代理律师绝对不可能接受现金购房,因为无法追踪其资金来源。


还有就是房产中介

通常中介也会要求购房者提供相应的资金证明。

去年,HMRC就在一周之内“突袭式”抽查了50家房产中介机构。


资金来源证明


因此在英国买房必须提供资金来源证明,投资人须拿出足够的证据来证明自己的资金不是非法得来的钱财。


那么到底要证明什么?简单来说就是要证明钱的最初的来源。如果资金为赠与,也需要赠与人提供资金来源证明。


比如说一个人合法工作,自己的收入没有按照法律规定纳税,他所得来的钱财就无法通过英国的反洗钱检查。


当然在涉及到恐怖主义活动时,即使钱财来源合法,也属于反洗钱法打击的范围。


提供资金证明一定程度上是为了满足相应的监管要求,但实际上更多是为了保护投资人本身。



资金来源证明主要包括:存款、股票、销售其他资产所得、遗产、养老保险、博彩所得、补偿奖励等。


下面为爱家为您整理的最常见的几种资金来源证明,但是具体还是需要根据投资人的个人情况而定。



购房资金这些事儿,看似复杂,但有爱家的帮助,您的购房思路也会逐渐清晰,我们根据您的情况为您定制专属的置业计划,省心省时,一切尽在掌握中。

留言
  • 2023-07-01Long wang
    怎么资金证明。我要买房子,怎么才能证明我在英国的钱。
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